Anchor Protocol (ANC) es un protocolo de préstamo y préstamo en la cadena de bloques Terra y el proyecto número 29 en Binance Launchpool. Utiliza una arquitectura sobre-garantizada para permitir a los usuarios prestar, pedir prestado y ganar intereses con sus activos digitales.
Anchor es un protocolo de ahorro en la cadena de bloques Terra que permite retiros rápidos y paga a los depositantes una tasa de interés de baja volatilidad, que se encuentra entre las más altas entre las monedas estables en ~ 19.5%.
Anchor pone los depósitos a disposición de los prestatarios que prometen activos PoS de participación líquida, bLUNA y bETH, como garantía.
Índice de contenido:
El proceso de pensamiento detrás de la creación del Anchor Protocol (ANC)
A pesar de la abundancia de productos DeFi, se puede argumentar que un producto de ahorro fácil de usar que es fácil de usar y lo suficientemente seguro como para obtener un uso generalizado actualmente no está disponible en el mercado.
El staking no es adecuado para la gran mayoría de los clientes debido a la volatilidad de los precios de la mayoría de los activos criptográficos. La naturaleza cíclica de las tasas de interés de las monedas estables en incondicionales de DeFi como Maker y Compound, por otro lado, hace que dichos protocolos no sean adecuados para un producto de ahorro para el hogar.
Para satisfacer esta demanda crítica, Anchor fue creado como uno de los primeros protocolos en Terra. Es una plataforma de ahorro que da un dividendo basado en recompensas en bloque de blockchains clave de Prueba de Participación. Anchor tiene un producto de ahorro de stablecoin protegido por el principal que ofrece una tasa de interés consistente a los depositantes.
Lo hace regulando la tasa de interés de los depósitos mediante la asignación de recompensas en bloque a los activos utilizados para pedir prestadas monedas estables.
Como resultado, Anchor ofrecerá la tasa de interés de referencia de DeFi, que se establece por el rendimiento de las cadenas de bloques PoS más populares.
Al final, el objetivo principal detrás del Anchor Protocol (ANC) es convertirse en el estándar de oro para los ingresos pasivos de blockchain.
¿Cómo funciona el Anchor Protocol (ANC)?
Tres mecanismos principales ejecutan el Anchor Protocol (ANC. bActivo, mercado monetario y liquidación de préstamos.
El bAsset (activo vinculado), una participación tokenizada en una cadena de bloques PoS es una de las primitivas clave de Anchor. Un token bAsset simboliza la propiedad de un activo de prueba de participación apostado.
Un bAsset, al igual que el activo apostado subyacente, otorga recompensas en bloque al titular. Un bAsset, a diferencia de un activo apostado, es transportable y fungible. Como resultado, los usuarios pueden realizar transacciones con bAssets de la misma manera que lo hacen con el activo PoS subyacente. En conclusión, un bAsset permite a su propietario cobrar recompensas en bloque mientras conserva la liquidez y la fungibilidad de las que carecen los activos apostados.
Los bAssets se pueden producir en cualquier cadena de bloques PoS que admita contratos inteligentes, lo que los hace ampliamente aplicables. bLos activos son un componente vital de Anchor, y tienen gran importancia para proporcionar una tasa de interés constante a los depósitos de Terra.
El mercado monetario de Terra es un contrato inteligente WASM (Web Assembly) en la cadena de bloques Terra que permite depositar y pedir prestado stablecoins Terra – TerraUSD (UST).
Esta es la base del protocolo de ahorro Anchor. Un conjunto de depósitos de Terra genera intereses a partir de préstamos, definiendo el mercado monetario. Para pedir prestado Terra del grupo, los prestatarios ponen activos digitales como garantía. La tasa de interés se calcula utilizando un algoritmo basado en la demanda y la oferta de préstamos, que está representada por la relación de utilización del grupo.
Obtener un préstamo del mercado monetario de Terra es tan simple como obtener una garantía a cambio de un préstamo. La capacidad de endeudamiento de una posición de deuda es la cantidad máxima de deuda que una cuenta puede acumular. La cantidad y la calidad de la garantía bloqueada definen la capacidad de endeudamiento de una cuenta. Para cada forma de garantía, Anchor establece una relación préstamo-valor (LTV), que refleja el porcentaje del valor de un activo colateral que contribuye a la capacidad de endeudamiento de una posición de deuda.
Anchor calcula las tasas de depositante y prestatario para Terra utilizando un algoritmo automatizado de tasa de interés basado en la demanda y disponibilidad de préstamos. La relación de utilización de la piscina Terra es la entrada más importante del algoritmo.
La tasa de anclaje es el objetivo de tasa de interés para los depósitos de Terra, y es un componente clave del Anchor Protocol (ANC). Para alcanzar la tasa deseada, el contrato inteligente Anchor divide dinámicamente las recompensas en bloque de los conjuntos de garantía entre el prestatario y el depositante.
Características únicas
Principales medidas de seguridad
Anchor utiliza un proceso de liquidación para garantizar que el principal de los depositantes esté protegido. Los depósitos son seguros siempre y cuando cualquier obligación garantizada por ellos esté sobre-garantizada.
El objetivo del protocolo de liquidación Anchor es mantener seguros los depósitos mediante el pago de deudas que corren el riesgo de no cumplir con los requisitos de garantía.
Producto para ahorrar dinero
Debido a su considerable volatilidad de precios, los criptoactivos pueden no ser la mejor opción para los clientes que buscan ingresos pasivos de bajo riesgo. Con los mercados monetarios de stablecoin de Terra, Anchor proporciona una solución. Los depositantes de stablecoin de Terra recibirán stablecoins a cambio, evitando la volatilidad significativa de otros activos criptográficos. El método de estabilidad de la tasa de interés de los depósitos de Anchor proporciona una protección adicional contra la volatilidad al garantizar rendimientos consistentes.
El apalancamiento se crea combinando el precio y los rendimientos de las participaciones
Los usuarios pueden usar sus activos como garantía para pedir prestadas monedas estables y comprar más del mismo activo, lo que les permite aprovechar sus posiciones. Los usuarios también pueden aprovechar los tiempos de baja tasa tomando prestado stablecoin a un bajo costo e invirtiendo en bAssets con un rendimiento más alto que su costo de préstamo. Debido a que la tasa de interés del depósito está respaldada por las recompensas en bloque de sus activos, los usuarios que buscan liquidez adicional de stablecoin pueden hacerlo con poco o ningún interés adicional.
Contratos de liquidación
Si los consumidores no quieren depositar o pedir prestado, pueden unirse al grupo de liquidación de Anchor, un producto de mayor riesgo y mayor recompensa que ofrece fondos de liquidación para las tenencias de deuda de Anchor. Los autores de contratos de liquidación pueden ganar dinero tanto con las primas pasivas como con las tarifas de liquidación pagadas en la ejecución del contrato.
Anchor Protocol (ANC) Tokenomics
El suministro total de tokens ANC es de 1,000,000,000 y el suministro circulante actual es de alrededor de 220,193,516.72 ANC.
Precio
Anchor Protocol (ANC) ahora se cotiza alrededor de $ 1.34 a partir del 4 de febrero de 2022. Su volumen de operaciones de 24 horas en los intercambios es de alrededor de $ 5,727,987.
Predicción de precios y perspectivas futuras
El Anchor Protocol (ANC) resuelve un problema central que enfrentan los prestatarios. Verá, a la mayoría de los prestatarios se les cobra un alto costo por parte del banco, en la mayoría de los casos, una tasa anualizada del 22 por ciento en su crédito. Pocos prestamistas pagarían tasas de préstamo tan altas y renunciarían al doble de los ingresos de la garantía. Como resultado, el banco reduce la tasa efectiva pagada al darle al prestamista más acciones bancarias que el cargo del 22 por ciento, lo que permite al prestatario beneficiarse del préstamo.
Los depósitos se utilizan para financiar los préstamos de Anchor. A partir del rendimiento de la garantía de los prestatarios y la tasa de préstamo que pagan, el procedimiento puede dar a los depositantes un gran rendimiento. También tenemos algunas tarifas adicionales para dar a los accionistas de nuestro «banco» y mantener la reserva de rendimiento.
A largo plazo, los usuarios necesitan que los tokens ANC valgan más que todo el lado del activo menos los pasivos para que Anchor mantenga rendimientos tan fuertes. Esto es posible siempre que los titulares de tokens esperen que las ganancias futuras aumenten en un factor de dos. No solo eso, sino que debe haber suficientes fichas restantes para distribuir para que los deudores puedan ser reembolsados. Siempre que Anchor no emita nuevas acciones, los prestatarios aún pueden ser subsidiados si los titulares de tokens esperan que el crecimiento del balance sea mayor que la dilución producida.
En general, el Anchor Protocol (ANC) es un proyecto sólido con una utilidad viable que es la pieza central de todo el ecosistema de Terra.
Acción del precio ANC
Al observar la acción del precio de ANC, el precio actual de Anchor Protocol (ANC) es de $ 1.34, que es alrededor del 80% menos que su máximo histórico de $ 8.23. Desde el lanzamiento del token ANC en marzo de 2021, no ha tocado su máximo histórico que se alcanzó en su mes de lanzamiento, marzo de 2021. Recientemente, el precio de ANC tocó su mínimo histórico de $ 1.26 y la caída del criptomercado liderado por Bitcoin no ha ayudado mucho a su caso. Sin embargo, su debut en Binance Launchpool da a los inversores la confianza de que ANC está destinado a grandes cosas en el futuro. Esta es también la razón por la que muchos expertos en criptografía creen que el token ANC puede estar en camino a $ 10, sin embargo, es la volatilidad criptográfica lo que dificulta determinar el momento exacto en que sucederá.
