Un fondo mutuo es una compañía administrada profesionalmente que recolecta dinero de muchos inversionistas y lo invierte en valores como acciones, bonos y deuda a corto plazo, fondos de capital o bonos y fondos del mercado monetario.
Los fondos mutuos son una buena inversión para los inversores que buscan diversificar su cartera.
En lugar de apostar todo en una empresa o sector, un fondo mutuo invierte en diferentes acciones para tratar de minimizar el riesgo de la cartera.
El término se usa típicamente en los Estados Unidos, Canadá e India, mientras que estructuras similares en todo el mundo incluyen la SICAV en Europa y la firma de inversión abierta en el Reino Unido.
¿Qué es CAGR o rendimiento anualizado?
La tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) es una métrica de rendimiento ampliamente utilizada porque realmente captura el rendimiento interanual obtenido por una inversión, a diferencia del rendimiento absoluto que captura el rendimiento punto a punto de una inversión sin considerar el tiempo que lleva ganarlo.
Se prefiere CAGR porque le permite comparar rendimientos entre diferentes clases de activos al proporcionar el rendimiento anual promedio obtenido de una inversión en función de la cantidad inicial invertida, el valor final de la inversión y el período de tiempo vencido. Si una inversión de Rs1000 realizada hace 5 años vale Rs. 1800 hoy, mientras que la tasa de crecimiento absoluta es del 80%, su CAGR es el retorno promedio de la inversión obtenida cada año. La CAGR se agota en 12.5%. Si tuviera que comparar esto con un banco FD que prometió 12.5% por año, CAGR hace que sea más fácil de comparar.
Del mismo modo, si tuviera que calcular el rendimiento obtenido de su inversión después de eliminar la inflación, que es una cifra anual de, digamos, 4%, CAGR hace que sea más fácil calcular que realmente ganó 8.5% después de eliminar la inflación. La CAGR es útil cuando se comparan los rendimientos durante un período de más de un año. La inversión puede haber rendido más del 12,5% en algunos años y menos del 12,5% en otros años, pero en promedio creció un 12,5% anual durante el período de 5 años.