Los impuestos se imponen cuando los activos de capital, incluidas las criptomonedas, se venden con una ganancia. Ya sea que venda criptomonedas por dinero fiduciario (como euros o dólares), intercambie criptomonedas por otras criptomonedas (como Bitcoin para Ethereum o Ethereum para Litecoin), use criptomonedas para comprar bienes y servicios, extraer criptomonedas o comprar y vender NFT, debe pagar impuestos sobre dichas transacciones.
Sin embargo, no todas las actividades criptográficas incurren en impuestos. Por ejemplo, no se le grava si compra y mantiene su criptomoneda, dona criptomonedas a una organización benéfica o sin fines de lucro, recibe / da criptomonedas como regalo o se transfiere criptomonedas a sí mismo.
En otras palabras, pagas impuestos sobre criptomonedas cuando obtienes ganancias con él.
Sin embargo, la mayoría de las veces, como comerciante regular de criptomonedas, puede ser difícil o tomar mucho tiempo calcular su impuesto. Aquí es donde entran en juego las herramientas de impuestos criptográficos.
Vamos a comparar dos de ellos, Koinly y ZenLedger, en este artículo.
Índice de contenido:
¿Qué son las herramientas de impuestos criptográficos?
Muchas compañías ofrecen software de escaneo de blockchain que detectará transferencias entre billeteras, independientemente de si usa un intercambio o no, y le proporcionará un informe sobre las transacciones que realizó en todas sus billeteras dentro de un año fiscal determinado.
Herramientas como Koinly y Zenledger le permiten rastrear transacciones criptográficas y presentar impuestos de criptomonedas conectándose a intercambios y billeteras criptográficas.
Con Koinly, puede realizar un seguimiento automático de sus tarifas e intercambios, consolidar su informe y conciliar la información de sus cuentas e intercambios en unos pocos clics.
Esta aplicación ofrece un filtrado avanzado de transacciones que le permite identificar rápidamente qué transacciones contribuyeron más a sus ganancias y establecer notificaciones sobre el saldo de su cuenta. Debe registrarse en uno de sus planes pagos para descargar los informes de impuestos de criptomonedas de forma gratuita.
Con ZenLedger, puede generar todo tipo de informes, incluidas las declaraciones de impuestos que pueda necesitar presentar. Puede ver fácilmente su billetera y la hoja de cálculo estándar de transacciones de intercambio que abarca todas sus transacciones. La compañía también puede proporcionarle profesionales que pueden ayudarlo con sus impuestos no criptográficos, para que pueda preparar planes para cubrir ambos tipos de impuestos. Aproveche el plan gratuito de ZenLedger, que cubre hasta 25 transacciones si no está seguro de que sea para usted.
Países compatibles con Koinly vs Zenledger.
Koinly es compatible con todos los países que utilizan Average Cost, LIFO, FIFO, HIFO, etc. para calcular las ganancias como EE.UU., Estonia, Dinamarca, Malta, Canadá, Irlanda, Australia, Italia, Reino Unido, Finlandia, Alemania, Nueva Zelanda, Noruega, Lichtenstein, República Checa, Suecia, Luxemburgo y otros 10 países.
Zenledger admite más de 140 monedas fiduciarias diferentes, y la aplicación de informes de impuestos criptográficos puede ser utilizada por cualquier país utilizando HIFO, FIFO o LIFO. Actualmente, Zenledger solo tiene soporte explícito para documentos fiscales en los Estados Unidos. Los usuarios de otros países pueden determinar cuántos impuestos se deben con Zenledger. La plataforma descarga documentos solo de aquellos que informan su actividad criptográfica al Servicio de Impuestos Internos.
Intercambios y carteras Koinly vs Zenledger
Koinly admite más de 360 intercambios (incluidos los intercambios australianos como Coinspot, Coinjar, Swyftx, Independent Reserve, etc.), más de 70 billeteras, más de 35 blockchains y más de 6000 criptomonedas. Permite a los usuarios encontrar transacciones faltantes y eliminar entradas duplicadas. Admiten el comercio de DeFi, Margen y Futuros en todos los planes koinly (incluido el gratuito).
ZenLedger admite más de 400 intercambios de criptomonedas, 40 cadenas de bloques diferentes y 20 proyectos DeFi. Según su sitio web oficial, ZenLedger admite más intercambios de manera automatizada a través de API que cualquier otra aplicación de seguimiento de impuestos criptográficos en el mercado. Estos son algunos de los intercambios más destacados compatibles con el software ZenLedger: Binance, Bittrex, Coinbase, HitBTC, Huobi, Kraken, KuCoin, Poloniex.
Koinly vs Zenledger – Otros servicios soportados (minería, staking, DeFi, liquidity providing, NFTs, etc.)
ZenLedger admite NFT y puede ayudarle a calcular sus impuestos. Cuando se trata de NFT en Koinly, están recibiendo el soporte agregado. Entonces, si necesita presentar una solicitud con urgencia, puede seguir estos pasos para agregar manualmente sus transacciones NFT en Koinly. Koinly realiza los cálculos de sus ingresos, ganancias o pérdidas una vez que haya agregado su(s) transacción(es) NFT.
La plataforma Zenledger es viral entre los que operan en el espacio DeFi. Además, Koinly pone a disposición servicios DeFi, incluidos planes gratuitos. ZenLedger agregó Fantom a su plataforma para proporcionar tipos de transacciones como Liquidity Pool, Staking, Zap, Swap / Trade.
Precios de Koinly vs Zenledger
Los planes de precios de Koinly vienen con billeteras / intercambios ilimitados, informes de impuestos, seguimiento de cartera, operaciones de margen y DeFi. También incluye elementos esenciales como el Formulario 8949, TurboTax, informes de impuestos internacionales, un informe de auditoría completo y un chat en vivo.
- El plan NEWBIE ($ 49 por año fiscal) es para principiantes e incluye 100 transacciones.
- El plan HODLER ($ 99 por año fiscal) incluye 1000 transacciones.
- El plan TRADER ($ 179 por año fiscal) incluye 3000 transacciones y soporte prioritario.
- El plan PRO ($ 279 por año fiscal) incluye más de 10,000 transacciones y soporte prioritario.
Zenledger tiene dos planes: planes de crypto diy y planes preparados para profesionales de impuestos.
- Los planes de bricolaje criptográfico le brindarán soporte premium y todos los informes detallados como informes de auditoría, acceso a profesionales de impuestos, HIFO / FIFO / LIFO, intercambios ilimitados, criptografía como ingresos, minería o donaciones, ICO y Airdrops, recolección de pérdidas fiscales, Integración de FinCen / FBAR Aert y TurboTax y también una consultoría de productos personales por $ 150 / hora si se solicita. Hay cuatro planes de cripto bricolaje.
- El Plan Gratuito – Incluye 25 transacciones sin acceso a servicios como DeFi, staking o NFTs
- El plan inicial: a $ 49 por año. Incluye 100 transacciones sin acceso a servicios como DeFi, staking o NFTs.
- El Plan Premium – A $149 por año. Incluye 5000 transacciones con acceso a servicios como DeFi, staking o NFTs.
- El Plan Ejecutivo – A $ 399 por año con acceso a servicios como DeFi, staking o NFT y transacciones ilimitadas
- Planes preparados para profesionales de impuestos: ZenLedger le presenta a un profesional de impuestos criptográficos que lo ayuda a realizar sus impuestos criptográficos y no criptográficos de manera eficiente y segura con las estrategias y declaraciones fiscales más innovadoras finalizadas por un cpa o agente inscrito. Los planes preparados por profesionales de impuestos respaldan NFT y DeFi. Estos planes tienen 3 subplanes que son:
- El plan de consulta incluye 30 minutos de consulta a $195
- El año único en $ 3500
- Multianual (dos años) a $6500
Conclusión
Es mejor utilizar un software de impuestos de criptomonedas que realice un seguimiento de sus operaciones de criptomonedas, ganancias, pérdidas e impuestos de criptomonedas, además de generar formularios de impuestos. Como resultado, puede monitorear cada transacción y la cantidad de ganancias o pérdidas que obtiene.
Como hemos visto, tanto Koinly como Zenledger han hecho avances encomiables en el mundo de los informes de impuestos criptográficos. Ambos son útiles y tienen sus méritos y deméritos. Sin embargo, una ligera ventaja va a Koinly debido a la cantidad de países que apoyan.
Preguntas Frecuentes
¿Es Koinly el mejor software de impuestos?❓
Sí. Un buen software de impuestos criptográficos como Koinly le brinda una perspectiva completa de su inversión en diferentes plataformas y se conecta fácilmente con sus billeteras, intercambios, direcciones de blockchain y servicios.
¿Es preciso el software de impuestos criptográficos?❓
Sí. El software de impuestos criptográficos es fácil de usar y ofrece datos muy precisos. Se integra con TurboTax y TaxDirect, pero también con más que muchos intercambios de criptomonedas. También se mezclan bien con las carteras más populares.
¿Zenledger informa al IRS?❓
Sí. El software de impuestos criptográficos Zenledger lo hace fácil para usted al agregar datos de numerosos intercambios, calcular sus impuestos y generar formularios comunes del IRS como el Formulario 8949 utilizados para informar ganancias y pérdidas de capital de sus inversiones criptográficas.
Cómo calcular el impuesto sobre las transacciones criptográficas a criptográficas❓
1. Calcule sus ganancias de la venta de criptomonedas: si vende 2 Bitcoin a $ 50,000, reste el precio que lo compra y las tarifas de transacción. El total se denomina base).
2. Averigüe si tiene una ganancia a corto o largo plazo: si mantiene su criptomoneda por menos de un año, tiene una ganancia a corto plazo; si mantuviste tu criptomoneda por más tiempo, tienes una ganancia a largo plazo. El tipo de ganancia que obtenga determina en última instancia su tasa de impuestos.
3. Estime sus impuestos: uno de los aspectos cruciales de la estimación de sus impuestos criptográficos es si los pagará en ganancias a corto o largo plazo. Las ganancias a corto plazo dependen de su categoría de impuestos, mientras que las ganancias a largo plazo tienen su categoría.
También puede usar software o herramientas de informes criptográficos para ayudarlo a acelerar el proceso. Asegúrese de enumerar toda la información con precisión y asegúrese de que todos los registros se reconcilien correctamente.
¿Funciona Koinly para el Reino Unido?❓
Sí. Koinly ayuda a los ciudadanos del Reino Unido a calcular sus ganancias de capital criptográfico. También puede desarrollar un informe de ingresos que muestre sus ingresos de Airdrops, Staking, Mining, Forks, etc.
¿Es Koinly seguro para conectarse a los intercambios?❓
Koinly cifra todos los datos en tránsito. Los resultados de las pruebas de SSL Labs muestran que sus API y puntos finales de aplicación usan solo TLS / SSL y obtienen una calificación «A +», lo que significa que solo usan suites de cifrado fuertes y ofrecen características como Perfect Forward Secrecy y HSTS, y también cifran sus datos en reposo.
¿Se gravan el airdrop, las bifurcaciones, el staking y la minería?❓
Sí.
Si un airdrop sigue a una bifurcación dura y recibe una nueva criptomoneda, tendrá ingresos imponibles en el año gravable que reciba esa criptomoneda. La minería y el staking también son ingresos imponibles.
