Interactive Brokers: qué es y cómo funciona

En esta revisión, exploraremos Interactive Brokers, uno de los corredores en línea más grandes y reconocidos del mundo. Nos centraremos en las características, productos y servicios disponibles para el inversor promedio que utiliza una cuenta individual. Invertir en acciones, opciones, futuros, divisas, bonos y ETF a un costo mínimo a través de una sola cuenta integrada está disponible, todo mientras se aprovecha la tecnología de vanguardia y las herramientas comerciales para operar de manera más rápida y eficiente.

Introducción

Interactive Brokers (también conocida como «IBKR» o «IB») es una compañía de servicios financieros que se incorporó como corredor de bolsa de los Estados Unidos en 1993. La firma ofrece un enfoque simplificado para los servicios de corretaje que se centra en un amplio acceso al mercado, precios bajos y ejecución de transacciones pendientes.

Los clientes de más de 200 países y territorios pueden invertir en mercados de cambio globales en las Américas, Europa y Asia Pacífico.

Fundada por Thomas Peterffy en 1977 cuando compró un asiento en la Bolsa de Valores de Estados Unidos como creador de mercado independiente, fue hasta muchos años después, en 1993, que la red electrónica del corredor y los servicios de ejecución comercial estuvieron disponibles para los clientes.

Hoy en día es uno de los corredores en línea más grandes del mundo, completando millones de operaciones todos los días con clientes capaces de facilitar las operaciones a través del corredor con acciones, opciones, futuros, divisas, bonos y fondos en 135 mercados diferentes desde una sola cuenta integrada.

Sin mencionar que los residentes e instituciones en los Estados Unidos ahora tienen acceso al comercio de criptomonedas a través del corredor.

La plataforma afirma «llevar su inversión al siguiente nivel», lo hace al permitir a los clientes de todo el mundo la oportunidad de invertir a las tasas más competitivas.

De hecho, los clientes de más de 200 países y territorios utilizan Interactive Brokers para invertir internacionalmente en numerosos activos y materias primas que se ofrecen desde una sola cuenta integrada.

Finalmente, el corredor tiene su sede en Greenwich, Connecticut, y tiene oficinas en América del Norte, Europa y Asia.

En total, IBKR emplea a más de 2.100 personas y es una corporación que cotiza en bolsa que cotiza en el Nasdaq bajo el ticker (NASDAQ: IBKR).

Por qué los inversores eligen Interactive Brokers

En general, tanto los inversores como los comerciantes eligen Interactive Brokers, ya que proporciona varios tipos de cuentas a sus clientes, incluidas las individuales, conjuntas, de jubilación, de confianza, familiares e institucionales. Como se mencionó anteriormente, analizaremos principalmente las instalaciones, productos y herramientas accesibles para el inversor común mientras utiliza una cuenta individual..

Interactive Brokers a menudo se considera una de las mejores opciones disponibles para inversores profesionales, comerciantes diarios y cualquier persona seria sobre el comercio de acciones. No solo porque la estación de trabajo IB Trader es uno de los sistemas más completos disponibles para investigar, supervisar y realizar inversiones, sino también por las siguientes razones:

• El Panel de Impacto de la firma permite a los usuarios examinar los activos a través de la perspectiva de la inversión socialmente responsable (ISR);

• Las comisiones y tarifas cobradas por Interactive Brokers son competitivas, y la compañía ofrece algunas tasas de negociación de margen más bajas en la industria de corredores en línea;

• Interactive Brokers se considera la puerta de entrada del profesional a los mercados mundiales, dando acceso a 135 mercados extranjeros en 33 países;

• Los usuarios pueden invertir y operar con varias opciones que incluyen prácticamente todas las principales clases de activos denominadas en múltiples monedas financiando sus cuentas en 23 monedas diferentes, todas con datos de mercado disponibles las 24 horas del día, los seis días de la semana;

• Una poderosa plataforma de negociación para ejecutar operaciones de manera rápida y eficiente, comúnmente utilizada por inversores institucionales y comerciantes calificados;

• El corredor introdujo productos, servicios y material educativo adicionales dirigidos a comerciantes menos activos para extender su atractivo.

Productos y servicios de Interactive Brokers

Los clientes de Interactive Brokers pueden hacer uso de, así como comprar, vender o incluso mantener, una gama de diversos productos y servicios financieros, incluidas las siguientes ofertas de inversión.:

• Existencias;
• ETFs;
• Fondos Mutuos;
• Fianzas;
• Opciones;
• Futuros;
• Forex;
• Mercados Internacionales;
• Penny Stocks;
• Criptomoneda;
• Acciones Fraccionarias;
• Servicios de gestión de efectivo.

A continuación discutiremos los servicios implementados para aprovechar estas ofertas.

Mercado de inversores

Utilizando el mercado de inversores de IBKR, los clientes pueden localizar un proveedor de servicios o comercializar su negocio a más de 200 naciones y territorios, incluidas categorías como:

• Mercado de fondos de cobertura: Los fondos de cobertura que utilizan IBKR como su corredor principal pueden ofrecer sus fondos a clientes de IBKR que son inversores acreditados o compradores calificados. Además, los clientes de IBKR pueden utilizar el Mercado para investigar o invertir en Fondos de Cobertura;

• Mercado de Asesores y Corredores: Los clientes de IBKR pueden acceder a sus servicios de asesoramiento, corretaje o gestión de patrimonio a través del Mercado. Además, los clientes de IBKR pueden investigar y localizar a estos proveedores de servicios y acceder a cientos de carteras de asesores, incluidas las carteras Smart Beta de Interactive Advisors, en el Mercado;

• Mercado de tecnología: Encuentre y contrate desarrolladores de software y consultores de programación de terceros para que lo ayuden a configurar Trader Workstation (TWS) o aproveche las API para crear aplicaciones comerciales a medida. Los proveedores de software de terceros y los expertos en programación pueden anunciarse a los clientes de IBKR en el Mercado de la empresa;

• Mercado de investigación: Encuentre proveedores de investigación de calidad institucional de terceros y utilice Trader Workstation para obtener la información. Suscribirse a una fuente de noticias o ponerse en contacto con una fuente educativa también puede ayudarlo a comprender mejor los mercados, los bienes y la tecnología. Puede promocionar su estudio a los clientes de IBKR a través del Mercado;

• Marketplace de administradores: Contadores, auditores y expertos en cumplimiento de más de 200 empresas de servicios profesionales se pueden encontrar aquí.

ETFs sin comisiones de transacción

Los fondos cotizados en bolsa (ETF), como un área en rápida expansión del universo de productos financieros, son ideales para adoptar una amplia gama de estrategias de inversión para los clientes de IBKR. Cubren una variedad de temas de inversión, incluidas acciones, renta fija e inversiones alternativas.

Los clientes pueden crear una asignación central utilizando ETF, diversificar las carteras actuales o aplicar nuevas estrategias combinándolas. De la misma manera, la plataforma admite ETF en el contexto del comercio de opciones y la venta en corto.

Programa de Reembolso de Comisiones

Más de 150 ETF están incluidos en el programa «sin comisiones exentas» de interactive Brokers, que reembolsa a los clientes de IBKR Pro las tarifas pagadas por las acciones de ETF mantenidas durante al menos 30 días, mientras que los clientes de IBKR Lite nunca pagan ninguna comisión sobre los ETF.

Mercado de Bonos

El Mercado de Bonos ofrece una amplia gama de valores globales de renta fija.

• IBKR no cobra ningún margen de beneficio o diferencial incorporado, y sus comisiones sobre bonos son mínimas y transparentes;

• Hay más de un millón de bonos en el mercado mundial, incluido un universo completo de valores del gobierno de los Estados Unidos, incluidos 25,674 bonos corporativos, 1,034,521 bonos municipales, 19,170 certificados de depósito y bonos soberanos no estadounidenses, así como futuros de renta fija y opciones de renta fija;

• Utilice la herramienta de búsqueda de bonos del corredor para comparar los rendimientos ofrecidos. Puede verificar la disponibilidad por vencimiento, rendimiento y calidad o comparar los precios con los de su corredor. Introduzca un intervalo de fechas de vencimiento adecuado para los bonos corporativos y haga clic en [Ver resultados];

• Los clientes de IBKR pueden comerciar directamente entre sí mediante la presentación de ofertas y ofertas y la negociación de operaciones en línea. Los datos de mercado de los clientes de IBKR incluirán órdenes límite no comercializables que sean iguales o superiores a la mejor cotización actual del mercado.

Mercado de Fondos Mutuos

IBKR ofrece uno de los mercados de fondos mutuos más grandes del mundo, incluidos fondos de compañías como Allianz, American Funds, BlackRock, Fidelity, entre muchas otras. Además, el mercado no proporciona fondos patentados; por lo tanto, no hay conflicto de intereses.

En general, hay más de 40,000 fondos de 400 familias de fondos accesibles para residentes de todo el mundo, incluidos más de 7,700 fondos sin tarifas de transacción. Además, el corredor proporciona la herramienta de búsqueda de inventario de fondos mutuos, que permite a los clientes encontrar fondos según su ubicación, comisión pagada, tipo de fondo y la familia de fondos.

En general, los fondos mutuos se ofrecen sin tarifas de custodia y con comisiones bajas y transparentes. Dentro de los Estados Unidos, el menor de $ 14.95 o el 3% del valor comercial, mientras que fuera de los Estados Unidos, el menor de € 4.95 o la moneda comparable.

Disponibilidad de valores en corto

Una herramienta automatizada y de autoservicio, el sistema Securities Loan Borrow (SLB) permite a los clientes buscar valores cortos desde dentro de la plataforma de gestión de cuentas del Portal del Cliente de IBKR. A lo largo del día, el sistema se actualiza para que la herramienta de búsqueda abreviable se pueda utilizar para una variedad de propósitos, que incluyen:

• Ver las cantidades disponibles, el número de prestamistas y la tasa de endeudamiento indicativa actual (la tasa a la que los agentes en el Mercado de Préstamos / Préstamos de Valores están listos para operar hoy);

• Puede mirar las tasas de endeudamiento indicativas históricas;

• Los valores cortos se pueden encontrar utilizando el símbolo y el intercambio, así como el número ISIN o CUSIP. Además, puede buscar bonos cortos en función de su calificación crediticia;

• Cargar un archivo de texto que contenga una solicitud masiva para buscar la disponibilidad de muchos valores cortos simultáneamente;

• Descargue listados de valores abreviables que han sido producidos y organizados por cada nación.

Gestión de efectivo

A diferencia de otros corredores que tienen cuentas bancarias separadas desde las cuales debe mover dinero de un lado a otro, la administración de efectivo de IBKR está integrada en su cuenta de corredor, lo que le ahorra tiempo y dinero. Esto implica que siempre puede pedir dinero prestado a la tasa de interés más baja posible sin tener que preocuparse por transferir dinero de antemano.

Los clientes de IBKR en los Estados Unidos pueden transferir dinero rápidamente entre su cuenta de IBKR y una cuenta bancaria utilizando automated Clearinghouse (ACH). Además, los clientes pueden depositar fondos fácilmente registrándose para depósitos automáticos de nómina o depositar cheques utilizando la aplicación móvil.

La tarjeta de débito IBKR Mastercard

Con la adición de una tarjeta de débito IBKR Mastercard, podrá pedir prestado contra su cuenta de corredor a tasas de margen competitivas sin mínimos mensuales ni multas por demora. El uso de la tarjeta de débito IBKR Mastercard le permite acceder al dinero de su cuenta en cualquier lugar donde se acepte una tarjeta de débito Mastercard.

Pago de facturas

Usar el servicio Bill Pay para pagar en efectivo sin esfuerzo a proveedores como el IRS, proveedores de telefonía móvil y compañías de cable. Cualquier proveedor, como su dentista o médico, puede recibir pagos de nosotros mediante cheque si su beneficiario no está disponible electrónicamente. Si no tiene suficientes fondos no utilizados en su cuenta, puede pedir prestado a las tasas de interés más bajas posibles.

Plataformas de trading

IBKR ha construido cuatro plataformas de trading distintas:

1. Portal del cliente;
2. Estación de trabajo Trader;
3. IBKR Móvil;
4. API de IBKR.

Cada una de estas plataformas ofrece su propio conjunto único de ventajas a los clientes, que discutiremos con más profundidad a continuación.

1. Portal del cliente

Además de monitorear las cotizaciones y realizar operaciones, el portal de clientes en línea de la firma brinda acceso a la visualización de saldos de cuentas, estados de pérdidas y ganancias, métricas clave de rendimiento, financiamiento, informes, entre otras funciones.

2. API de Trader Workstation (TWS)

Trader Workstation es una plataforma de escritorio creada específicamente para comerciantes e inversores activos que comercializan numerosos productos y desean un alto nivel de funcionalidad, velocidad y potencia.

Ib Trader Workstation, desarrollada por creadores de mercado, permite a los comerciantes, inversores e instituciones realizar las operaciones principales en más de 135 mercados de todo el mundo en acciones, opciones, futuros, divisas, bonos y fondos, todo a través de una sola cuenta integrada.

Cuando se trata de automatizar sus técnicas de negociación, solicitar datos de mercado y realizar un seguimiento de su saldo y cartera en tiempo real, la API de TWS proporciona una interfaz simple pero efectiva. Construya su propia aplicación comercial o integre su aplicación existente con TWS para utilizar sus sofisticadas funciones comerciales.

En una ventana, tendrá acceso inmediato a las herramientas de negociación y gestión de órdenes de TWS, como cotizaciones en tiempo real, investigación técnica y análisis, lo que aumenta la velocidad y la eficiencia de sus actividades comerciales.

Con el uso de TWS, los usuarios también pueden aprovechar los siguientes beneficios comerciales:

• Utilizar gráficos interactivos y personalizables que apoyen la investigación y las líneas de tendencia;

• Ver noticias en tiempo real para un tema específico;

• Modificar los escáneres de mercado con gradientes, líneas y barras para facilitar la identificación de tendencias y patrones;

• Crear escáneres de mercado únicos combinando numerosas listas de vigilancia para examinar grupos de instrumentos al mismo tiempo;

• Las órdenes adjuntas, como el soporte, el límite de parada, el tomador de ganancias, one cancels Other, beta, la orden FX y las órdenes de cobertura de pares, se pueden crear directamente desde el panel Órdenes, lo que le ahorra tiempo y esfuerzo.

Mosaico TWS

Mosaic proporciona un espacio de trabajo único y personalizado con acceso rápido a operaciones, gestión de órdenes, gráficos, listas de seguimiento y herramientas de gestión de carteras.

TWS clásico

La entrada de órdenes de los precios de oferta y demanda es simple y rápida con Classic TWS, que muestra la fila de órdenes justo debajo de la fila Datos de mercado. Los operadores que desean herramientas y algoritmos más potentes pueden confiar en la plataforma clásica de TWS.

3. IBRK móvil

La aplicación móvil IBKR tiene todas las características que necesita, incluidas las herramientas comerciales que puede llevar en su bolsillo. Esto permite a los clientes completar tipos de órdenes complejas para negociar acciones, futuros, opciones, opciones de futuros, divisas y más desde cualquier parte del mundo en cualquier momento.

Además, los usuarios pueden obtener cotizaciones e investigaciones a un nivel superior, ya que IBKR Mobile brinda la misma información que mueve el mercado que la poderosa plataforma de negociación TWS de escritorio del corredor, gracias a más de 50 columnas de datos y acceso a investigaciones a nivel institucional.

Utilizando herramientas comerciales fáciles y creativas, como la cuadrícula de spreads de opciones y la rueda de entrada de órdenes, el corredor redefine el comercio móvil y facilita el comercio en movimiento.

Además, IBKR Mobile le permite preautorizar transacciones significativas de forma segura. Por lo tanto, puede evitar la actividad fraudulenta de la tarjeta notificando al corredor varios minutos antes de realizar una transacción por valor de $ 1,000 o más con su tarjeta de débito Interactive Brokers Mastercard. La autorización previa es sencilla y solo toma unos segundos usando la aplicación móvil IBKR.

Desde su dispositivo iOS o Android, puede intercambiar y administrar fácilmente su cuenta IBKR mientras está de viaje (tableta o teléfono inteligente), y los usuarios pueden descargar la aplicación desde App Store o Google Play.

4. API de IBKR

La compañía ofrece diferentes interfaces de programación de aplicaciones (API), una de las cuales es una API de Excel directa y otra que es una poderosa API FIX de calidad industrial, por lo que hay algo para clientes de todos los niveles de experiencia y competencia. La API TWS del corredor está bien respaldada, y hay varios ejemplos para ayudarlo a comenzar.

Para operar, monitorear y administrar su cuenta IBKR, puede hacer uso de la API REST avanzada del corredor. La API del Portal del cliente facilita la integración directa y le permite acceder a los datos de la cuenta y la subcuenta, así como a los mensajes FYI y otra información del Portal del cliente.

Las API de comercio de corredores son utilizadas no solo por individuos, sino también:

• Fondos de cobertura líderes;
• Empresas comerciales propietarias;
• Brokers Introductores;
• Asesores de Inversiones;
• Desarrolladores de software de terceros;

Además, las soluciones de API de trading de Interactive Brokers permiten a los clientes crear aplicaciones comerciales a medida y automatizar cualquier paso del proceso de negociación de principio a fin. Los usuarios también pueden incorporar el comercio en sus aplicaciones y front-ends actuales. Además, hay varias otras ventajas, tales como:

• Crear software para operaciones comerciales;

• Obtenga acceso a 135 mercados diferentes en 33 países diferentes para negociar acciones, opciones, futuros, divisas, bonos y fondos;

• Utilice IB SmartRoutingSM para obtener los mejores precios de acciones, opciones y combinaciones disponibles en el momento de su pedido.

Características de trading

Entre los otros productos y características comerciales disponibles en las plataformas de negociación de IBKR se encuentran herramientas como OptionTrader y Probability Lab, que permiten el comercio simple de opciones de una sola pata y el comercio de opciones de múltiples patas más complejo.

Además de las herramientas financieras, incluido FXTrader para el comercio de divisas, hay un replicador de fondos mutuos / ETF para ayudarlo a localizar rápidamente alternativas de ETF de menor costo a los fondos mutuos conocidos, sin mencionar los inspectores de renta fija para bonos corporativos, municipales y de agencia y certificados de depósito (CD), además de otras características disponibles.

Crucialmente, el corredor tiene como objetivo proporcionar a sus clientes servicios y productos adicionales que mejorarán su experiencia comercial.

A modo de ilustración, los clientes que desean una estrategia de inversión específicamente adaptada a sus necesidades y personalizada tienen acceso a más de 30 algoritmos, incluido el Algoritmo de Acumulación / Distribución del corredor. Además, la lógica personalizable le ayuda a completar pedidos de gran volumen y al mismo tiempo reacciona a las circunstancias del mercado según sus criterios.

Más allá de eso, los «escenarios de cartera hipotéticos» de la compañía le permiten obtener una comprensión integral de la situación antes de realizar una compra o venta. Mientras que el IB Risk NavigatorSM de calibre profesional de la empresa identifica la exposición en todas las clases de activos de todo el mundo, lo que le permite monitorear y alterar sus tenencias según sea necesario.

Tarifas de Interactive Brokers (IBKR Lite vs. IBKR Pro)

Interactive Brokers ha establecido una reputación de ofrecer tarifas y comisiones bajas. Ofrecen a los inversores individuales dos cuentas diferentes dependiendo de sus objetivos y experiencia con la inversión en general, IBKR Lite e IBKR Pro.

El primero, IBKR Lite, ofrece a los clientes minoristas cero comisiones en transacciones en acciones y ETF que cotizan en bolsa en los Estados Unidos, sin mínimos de cuenta y sin tarifas de inactividad. Los inversores que recién están comenzando con el comercio encontrarán que IBKR Lite es una plataforma más fácil de usar.

Por otro lado, IBKR Pro es el Plan IBKR diseñado para inversores calificados y comerciantes ocupados. Los clientes de IBKR Pro tienen acceso a la tecnología IB SmartRoutingSM, que proporciona una mejora del precio de las acciones de $ 0.47 por cada 100 por encima del promedio del mercado en comparación con la industria.

Dado que atiende más a inversores profesionales e institucionales, IBKR Pro cobra comisiones, con opciones de precios fijos y escalonados disponibles para los clientes.

Para las acciones que cotizan en los Estados Unidos, Interactive Brokers cobra tres formas diferentes de comisiones sujetas a una estructura de precios establecida que se detalla a continuación:

1. Niveles: La firma tiene una modesta comisión de corredor, que se reduce en proporción al volumen, así como a los costos de intercambio, regulatorios y de compensación. Para menos de 300,000 acciones, hay una comisión IB por acción de $ 0.0035 para todas las acciones, ETF, ETP y warrants de EE. UU., Mientras que hay un mínimo por orden de $ 0.35 y un máximo de 1.0% del valor comercial.
2. Fijo: Los precios de las acciones se establecen en $ 0.005 por acción, y las acciones se negocian con un mínimo de $ 1.00 y un máximo del 1% del valor total de la transacción; todas las tarifas de cambio y regulación están incluidas en el precio. Los costos de transacción de las acciones, ETF y garantías de EE. UU. se transfieren al comprador de acciones en todas las ventas.
3. Gratis: Esto significa cero comisión para el comercio de acciones de EE. UU. Negociación de comisiones cero para acciones y ETF que cotizan en los Estados Unidos para ciudadanos de los Estados Unidos que tienen cuentas individuales, conjuntas, IRA o fideicomisos calificados. Además, no hay tarifas de actividad ni mínimos de cuenta. Los precios de tasa fija se aplicarán a las acciones y ETF que no se negocian públicamente en los Estados Unidos.

Comisiones

Fijo

Fijo	Mínimo por pedido	Máximo por pedido
$0.005 por acción	US$ 1.00	1,0% del valor comercial

Niveles

Volumen por mes	Tarifa por acción	Mínimo por pedido	Máximo por pedido
≤ 300.000 acciones	US$ 0.0035	US$ 0.35	1,0% del valor comercial
300,001 – 3,000,000	US$ 0.002	US$ 0.35	1,0% del valor comercial
3,000,001 – 20,000,000	US$ 0.0015	US$ 0.35	1,0% del valor comercial
20,000,001 – 100,000,000	US$ 0.001	US$ 0.35	1,0% del valor comercial
> 100.000.000 de acciones	US$ 0.0005	US$ 0.35	1,0% del valor comercial

Trading con margen

Para mejorar su poder adquisitivo, puede usar el efectivo o los activos de su cuenta como apalancamiento. El comercio de margen con IBKR permite a los usuarios obtener las tasas de interés más bajas en los préstamos de margen de mercado disponibles de cualquier corredor. En cualquier momento, puede pedir dinero prestado contra su cuenta de margen y devolver el préstamo de acuerdo con su propio calendario.

Tasas de interés

Los clientes pueden ganar intereses a la tasa de mercado actual sobre sus saldos de efectivo no gastados en sus cuentas de valores, que se acumulan y se pagan diariamente.

Por ejemplo, las cuentas de los clientes tienen derecho a ganar intereses de crédito sobre los saldos de efectivo a largo plazo que se hayan liquidado. Aquellas cuentas que tienen un Valor Liquidativo (NAV) de al menos $100,000 (o equivalente) tienen derecho a recibir intereses a la tasa total que sea aplicable a su situación. Mientras que las cuentas con un NAV de menos de $ 100,000 ganan intereses a tasas proporcionales al tamaño de la cuenta.

Por ejemplo, una cuenta con un NAV de $50,000 obtiene intereses de crédito a una tasa equivalente a la mitad de la tasa dada por IBKR a las cuentas que tienen un NAV de $100,000 o más.

Comercio de criptomonedas

Los futuros de criptomonedas están disponibles en la misma plataforma integrada que permite a los usuarios operar con acciones, opciones, futuros, monedas al contado, bonos, fondos, entre otros.

La comisión es de 0.12% a 0.18% usando Paxos en la plataforma de Interactive Brokers para operar con criptomonedas. También hay un mínimo de $ 1.75 por pedido (aunque el mínimo está limitado al 1% del valor de la transacción).

Usando la comisión anterior, si compra $ 1,000 en criptomoneda, el costo total será del 0.18%, sin cargo por diferencial o margen de beneficio, y por lo tanto el costo total de la operación será de $ 1.80

Además, al operar con criptos, los clientes tienen algunos beneficios como:

• Comisiones bajas: 0.12% a 0.18% del valor de la transacción;

• Sin spreads adicionales, márgenes de beneficio o cargos de custodia;

• Acceda a los criptomercados con facilidad con el software de escritorio de nivel profesional de IBKR, así como con sus innovadoras plataformas móviles y en línea;

• La ejecución y custodia de las transacciones de criptomonedas son administradas por la reputada Paxos Trust Company, que utiliza seguridad de grado militar para salvaguardar sus activos criptográficos.

Opciones de depósito de Interactive Brokers

Cuando se trata de financiar su cuenta, Interactive Brokers ofrece una variedad de opciones que son flexibles y fáciles.

Para los clientes que desean depositar fondos en los Estados Unidos, hay una serie de opciones disponibles, que incluyen:

• Transferencia directa ACH desde su banco: Establezca una conexión única con su banco o solicite que su empleador deposite su cheque de pago en su cuenta IBKR. Después de la configuración inicial, opere dentro de un día hábil o menos. Esto es gratis, IBKR no tiene un límite, pero su banco puede tener uno.

• Conecte su banco a través de ACH: Este enfoque es completamente gratuito; sin embargo, está restringido a un total de $ 100,000 cada período de siete días. Los depósitos iniciales se pueden negociar después de cuatro días hábiles, mientras que los depósitos posteriores pueden ser accesibles inmediatamente después del primer depósito (dependiendo de la tenencia, el historial de depósitos y el saldo de la cuenta). De lo contrario, pasarán cuatro días hábiles antes de operar.

• Transferencia bancaria: Opere en tan solo un día hábil o menos, dependiendo de su banco. Las tarifas son determinadas por su banco, aunque en general, las tarifas se cobran. Hay dos pasos: el primero implica notificar a IBKR de cada depósito de acuerdo con sus procedimientos, mientras que el segundo, deberá comunicarse con su banco para organizar una transferencia bancaria. No hay límites en la cantidad.

• Pago de facturas en línea: Puede comenzar a operar en cualquier lugar de uno a seis días hábiles, dependiendo de su banco. Las tarifas son decididas por su banco, pero generalmente son gratuitas. Completado en dos pasos: primero, notifique a IBKR de cada depósito, luego envíe el depósito a través de la aplicación de pago de facturas del banco. Los límites serán determinados por su banco.

• Enviar un cheque por correo: Enviar un cheque en papel es el método más lento de todas las opciones de financiamiento. Sin embargo, los clientes pueden comenzar a operar seis días después de que llegue el cheque. Su banco establece comisiones; sin embargo, a menudo son inexistentes. Es su responsabilidad notificar al corredor de cada depósito y luego escribir un cheque a IBKR; su institución bancaria, no IBKR, establece los límites.

Academia de Traders IBKR

En general, el corredor ha hecho un esfuerzo por ampliar su atractivo mediante la liberación de productos, servicios y material de instrucción adicionales orientados a comerciantes e inversores menos activos.

En general, los clientes y el público en general pueden beneficiarse de la amplia selección de programas educativos para inversores de IBKR. Por ejemplo, el corredor ofrece un plan de estudios bien definido y completo a través de la Academia de Comerciantes IBKR, que es accesible en línea y bajo demanda.

Para aquellos que trabajan en el sector financiero, así como para inversores y estudiantes interesados en aprender más sobre las plataformas de negociación de IBKR y sus muchas clases de activos, mercados, divisas y características, el corredor creó la Academia de Comerciantes.

No obstante, la compañía proporciona varios recursos de instrucción que los consumidores pueden emplear para lograr sus objetivos financieros.

• Campus IBKR: Aprenda todo lo que necesita saber sobre el comercio, los mercados financieros y las herramientas comerciales de IBKR. Mejore su comprensión de los mercados y manténgase al tanto de los desarrollos actuales siguiendo estas lecciones.

• Información de los traders: Los principios y habilidades del comercio financiero se cubren en cursos gratuitos en línea diseñados para comerciantes activos, inversores, instructores y estudiantes. Lecciones que hacen uso de sus galardonadas herramientas comerciales, además de las notas y cuestionarios que se ofrecen, para ayudar a reforzar cada lección.

• Blog de IBKR Quant: El IBKR Quant Blog está dirigido a profesionales cuantitativos y cubre una variedad de lenguajes de programación en profundidad.

• Seminarios web: Interactive Brokers ofrece seminarios web comerciales GRATUITOS que son presentados por destacadas organizaciones de servicios financieros y fuentes de investigación de todo el mundo. Ver, escuchar y hacer preguntas durante eventos en vivo sobre comercio, finanzas internacionales y desarrollos actuales en el mercado de valores son opciones para los participantes. Además, puede seleccionar de una lista de temas para ver eventos grabados previamente.

• Laboratorio de Trading estudiantil: Profesores de todo el mundo utilizan el IBKR Student Trading Lab para aumentar el aprendizaje en el aula. Los estudiantes obtienen una cuenta de trading en papel gratuita con todas las herramientas de trading del IBKR Student Trading Lab. Además de operar con divisas, los estudiantes también pueden negociar acciones, opciones, futuros y bonos en el mercado de valores de los Estados Unidos.

• Videos cortos: Como nuevo operador, puede aprender rápidamente sobre Trader Workstation, las herramientas comerciales de TWS y las funciones de administración de cuentas a través de los breves tutoriales en video del corredor.

Noticias del mercado

Los clientes de Interactive Brokers tienen acceso a una gran cantidad de fuentes gratuitas y pagadas de investigación de mercado y noticias financieras disponibles. Los usuarios con cuentas demo también pueden utilizar los servicios de investigación, que se proporcionan sin necesidad de que se autorice una aplicación de cuenta o se asignen fondos.

Seguridad IBKR

IBKR es un servicio confiable en el que puede confiar y en el que puede confiar. La sólida posición de capital de la empresa, el balance conservador y los controles automáticos de riesgo están orientados a salvaguardar a IBKR y sus clientes de sufrir pérdidas comerciales sustanciales.

En particular, IBKR cotiza en el Nasdaq, una de las bolsas de valores más grandes del mundo. Además, el corredor tiene más de $ 10 mil millones en capital social con un 76.5% de propiedad privada. Sin mencionar que la firma tiene más de $ 6.2 mil millones en exceso de los requisitos regulatorios.

En términos de asegurar el corretaje, hay firewalls, cifrado de 128 bits, autenticación de dos factores y medidas de seguridad móvil en Interactive Brokers para proteger su cuenta.

También vale la pena mencionar que 1.54 millones de clientes tienen una cuenta con Interactive Brokers, con un promedio diario de $ 2.26 millones en ingresos por operaciones.

Por último, Interactive Brokers también es miembro de NYSE – FINRA – SIPC y está regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).

Cómo abrir la cuenta de Interactive Brokers (paso a paso)

En primer lugar, por buscar tener acceso a todas las plataformas de Interactive Brokers, la oportunidad de experimentar con estrategias, intercambios y tipos de órdenes y experimentar los beneficios de tener una cuenta IBKR al obtener acceso inmediato a todas sus plataformas y herramientas.

Los clientes pueden probar las plataformas del corredor sin riesgos y comparar sus comisiones, márgenes y costos de financiamiento baratos con los de su corredor existente. Para comenzar su prueba gratuita, siga los pasos a continuación.

Paso 1: Para comenzar a crear una cuenta, vaya a Interactivebrokers.com y seleccione Prueba gratuita en la parte superior de la pantalla.

Paso 2: Después de esto, se lo llevará a una pantalla donde ingresará su dirección de correo electrónico, nombre de usuario, contraseña, país y luego seleccionará [Crear cuenta].

Paso 3: A continuación, para probar el panel del Portal del cliente, puede iniciar sesión con los detalles exactos. Alternativamente, puede descargar Trader Workstation, que también ofrece una versión de demostración para practicar en primer lugar.

Paso 4: Después de iniciar sesión en el portal del cliente, se lo llevará al panel de su cuenta desde aquí, podrá depositar, retirar, operar además de utilizar muchas otras funciones.

Apoyo al cliente

La mayoría de los clientes o posibles clientes que buscan soporte generalmente pueden resolver su problema navegando a través de las preguntas frecuentes para resolver la consulta; si el problema no se resuelve utilizando muchos de los recursos de información de IBKR, los clientes pueden utilizar algunos de los métodos que se enumeran a continuación.

Teléfono

IBKR ofrece asistencia al cliente las 24 horas a través de centros regionales de servicios al cliente en América, Europa y Asia. Si bien un agente siempre está disponible para ayudar, las soluciones con frecuencia se pueden descubrir más rápido y sin una llamada telefónica a través del sitio web y la base de conocimientos de IBKR.

IBot

Además, el bróker cuenta con un servicio IBot que utiliza inteligencia artificial para responder consultas en inglés sencillo. El IBot puede ayudar a los clientes a descubrir respuestas rápida y fácilmente en el sitio web y las plataformas de negociación, ahorrando tiempos de espera.

Charlar

IBKR proporciona chat en línea para clientes existentes. Si usted es un cliente actual o recién autorizado, puede acceder al chat haciendo clic en la opción del menú «Soporte» en su Portal del cliente.

Para obtener más información sobre la plataforma, consulte los canales sociales de Interactive Broker Facebook, Twitter, LinkedIn, YouTube e Instagram.

Pros y contras de IBKR

Pros

• Disponible en todo el mundo en 33 países, 23 monedas y acceso a múltiples clases de activos en 135 mercados;

• Amplia gama de ofertas de inversión, incluyendo acciones, criptos, ETFs, opciones, futuros, warrants, CFDs, bonos, materias primas y forex.

• Tarifas y comisiones bajas;

• Una plataforma poderosa que está llena de herramientas prácticas;

• Las operaciones se ejecutan con prontitud;

• Tasas de margen competitivas;

• Una sólida colección de recursos educativos y de investigación

Contras

• La cantidad de herramientas y servicios puede ser abrumadora para un inversor novato que simplemente busca invertir en algunas acciones de primera línea.;

• Complejos planes de precios escalonados;

Conclusión

En general, nuestro veredicto es que IBKR es una opción sólida para operadores profesionales y operadores activos y calificados que desean utilizar una sólida gama de herramientas y acceso mundial a una selección diversa de activos.

Teniendo en cuenta el hecho de que puede operar con múltiples activos diferentes desde una sola cuenta integrada es algo que muchos corredores no ofrecen. Además de eso, los servicios, herramientas y tecnología de Interactive Brokers que se ofrecen para invertir y comerciar en ellos son extensos.

Además, IBKR está trabajando para hacer que su tecnología sea más accesible para el público en general, con su gran cantidad de herramientas útiles e información educativa para tratar de reducir la intimidación para muchos posibles inversores.

Incluso si su plataforma insignia IBKR Pro es un toque abrumador para los principiantes, Interactive Brokers todavía ofrece alternativas móviles y basadas en la web comparativamente sencillas y fáciles de usar.

Finalmente, para aquellos inversores que han superado las capacidades proporcionadas por su corredor actual o que anticipan hacerlo en un futuro cercano, Interactive Brokers puede ser una alternativa sensata para ayudarlo a llevar su comercio al siguiente nivel.

Preguntas frecuentes sobre Interactive Brokers

¿Margin está disponible en IBKR Lite?

Al igual que con las cuentas Pro, las cuentas Lite tienen acceso al mismo nivel de apalancamiento y la capacidad de acciones cortas que las cuentas Pro. Una cuenta Lite tiene solo una distinción de una cuenta Pro: la tasa de endeudamiento para préstamos de margen es un 1% más alta con las cuentas Lite.

¿Es seguro Interactive Brokers?

Sí, las cuentas de valores de los clientes en Interactive Brokers están cubiertas hasta $ 500,000 por SIPC (con un sublímite de efectivo de $ 250,000). Lloyd’s of London también proporciona $ 30 millones en cobertura de activos de inversión y $ 900,000 en cobertura en efectivo.

¿Interactive Brokers es bueno para principiantes?

Muchas características beneficiosas están disponibles para los comerciantes a través de Interactive Brokers. Una amplia selección de acciones, fondos mutuos, bonos y otros productos financieros están disponibles para operar en la plataforma. IBKR Lite está dirigido a inversores novatos y minoristas, mientras que IBKR Pro está dirigido a comerciantes más sofisticados.

¿Se puede operar con criptomonedas con Interactive Brokers?

compra y venta de una variedad de criptos, incluyendo Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash. Los costos varían de 0.12% a 0.18% del volumen de operaciones, con el precio particular determinado por el volumen mensual, y no hay spreads adicionales, márgenes o tarifas de custodia.