Obtener rentabilidad con las criptomonedas es un problema de botones calientes que evoca un par de imágenes mentales. Por un lado, la imagen de la criptografía como un gigantesco esquema Ponzi persiste en la mente de muchas personas. Para otros, si bien no creen que la criptografía sea una estafa, piensan que es una especie de enriquecimiento rápido, demasiado bueno para ser un verdadero plan con el que cometer un asesinato mientras dure.
Sin embargo, estas formas se definen por el alto riesgo y la alta rentabilidad, no sin mantener la verdadera naturaleza de las criptomonedas y lo que realmente es emocionante para algunas personas. Es decir, para el inversor intrépido, la criptografía tiene el potencial de producir recompensas atractivas.
Índice de contenido:
¿Qué es el rendimiento?
Primero, definamos el rendimiento.
En finanzas, el rendimiento describe la cantidad de dinero generada en un activo durante un período determinado. Expresa los ingresos obtenidos en función de la inversión inicial y su valor de mercado actual.
El período especificado puede ser mensual, trimestral, etc., pero es principalmente anual.
El rendimiento está fuertemente asociado con el riesgo, y un riesgo alto suele corresponder a un mayor potencial de rentabilidad.
Esta descripción resume sucintamente la naturaleza misma de las inversiones en criptomonedas, en las que el valor de una criptomoneda puede caer repentinamente o una plataforma DeFi simplemente fracasa.
Formas legítimas de obtener devoluciones en criptomonedas
A diferencia de otras formas de ganar dinero con las criptomonedas, como el arbitraje o la negociación intradía, la rentabilidad representa inversiones que permiten ganar dinero mientras duermes. Descubramos algunas formas de obtener beneficios en el mundo de las criptomonedas.
#1. Agricultura de rendimiento
No dejes que la jerga te confunda. La agricultura de rendimiento se produce cuando prestas tu criptomoneda a un protocolo DeFi a cambio de más cifrado. Por lo general, el protocolo prestará dinero a los inversores que deseen entrar y salir de posiciones en el mercado.
Luego, el protocolo lo recompensa con una parte de las comisiones, los intereses y el token de la plataforma.
La agricultura de rendimiento fue introducida por el protocolo Synthetix DeFi, pero solo explotó cuando Compound comenzó a distribuir su token COMP nativo a los usuarios que bloqueaban su cifrado en la plataforma.
La agricultura de rendimiento se ha convertido en un éxito rotundo gracias al atractivo de los tokens gratuitos y al atractivo interés por los criptodepósitos.
Aunque se enfrió un poco durante el inexorable mercado bajista de 2022, la práctica sigue siendo una forma legítima de obtener beneficios con la criptografía, ya que varias empresas nuevas y OGs, como Compound, Synthetix, Aave y Curve, ofrecen el servicio.
Sin embargo, la agricultura de rendimiento es más que solo riqueza y riqueza. Estamos hablando de riesgos como la pérdida temporal, el fracaso de un contrato inteligente, las rupturas y más. Sin embargo, el potencial de rendimiento podría ser un consuelo para las personas que desean sumergirse en él.
#2. Estocando
Apuestas criptográficas significa poner tus criptomonedas a trabajar para ti. Las cadenas de bloques que utilizan mecanismos de consenso de prueba de participación (PoS) te permiten centrarte en su criptomoneda nativa y convertirte en un validador con el que podrás ganar intereses.
Ethereum es la cadena de bloques PoS más destacada tras su histórica migración a PoS en septiembre de 2022. Para calificar como validador en Ethereum, debes depositar 32 ETH.
Entra en las piscinas con picos. Esto permite a los inversores que no pueden aumentar la cantidad requerida participar en una cadena de bloques, dividiendo las ganancias proporcionalmente. Varios intercambios admiten el pool staking, como Binance y Coinbase.
Aunque no está exento de riesgos, apostar en criptomonedas ofrece la oportunidad de obtener rentabilidades decentes que están a años luz de las exiguas ganancias de los instrumentos financieros convencionales. Según datos de Staking Rewards, la gran mayoría de los criptoactivos tienen una rentabilidad anual superior al 11%.
#3. Proporcionar liquidez
Contribuir a un fondo de liquidez es una estrategia de rentabilidad popular en bolsas descentralizadas como Uniswap o 1inch.
Suena complicado, pero en realidad solo se trata de crear un mercado para las personas que desean comerciar entre dos fichas.
Por ejemplo, podrías contribuir con 100$ de Ethereum y 100$ de USDC a un pool en Uniswap. El pool ayudará a los usuarios de Uniswap a cambiar su Ethereum por USDC o viceversa.
Los proveedores de liquidez recaudan los beneficios de cada transacción e incluso se quedan con un porcentaje de las comisiones cobradas en cada permuta.
Proporcionar liquidez conlleva algunos peligros (como errores en los contratos inteligentes y pérdidas transitorias), pero sigue siendo una forma confiable de obtener una rentabilidad significativa en las bolsas descentralizadas.
Las plataformas populares para proporcionar liquidez son todos los intercambios descentralizados más grandes, tales como:
- Uniswap
- 1 pulgada
- Joe el comerciante
- Intercambio de panqueques
- Orca
- Convexo
#4. HodLing
Ahora, para nuestra última entrada, agregaremos una que realmente no genere beneficios en el sentido tradicional.
HODLing es un concepto que surgió en la infamia y el uso de las criptomonedas cuando un usuario borracho escribió mal «retener» y, al hacerlo, puso a los inversores en activos digitales un apodo para referirse a una poderosa estrategia de inversión.
HODLers evade el miedo, la incertidumbre y la duda (FUD) y el miedo a perderse algo (FOMO). Tienen «manos de diamante», lo opuesto a las «manos débiles», principalmente inversores que venden ante la más mínima señal de turbulencia en el mercado.
HODLing no ofrece beneficios, pero funcionó mucho mejor que perseguir grandes ganancias en sitios como FTX o Celsius. A veces, el simple hecho de mantener sus activos en una cartera personal generará mayores ganancias, independientemente de la rentabilidad.
Como dijo Scott Galloway, profesor de economía de la Universidad de Nueva York: «Las personas más inteligentes en finanzas hacen una cosa: compran una cesta de acciones (ETF, MF)… Y ya no lo miran». Sustitúyase ETF y MF y la afirmación será verdadera.
Un método arriesgado: el préstamo
Los préstamos criptográficos son un producto de DeFi que te permite depositar criptomonedas en un servicio de préstamos criptográficos y obtener devoluciones. El dinero depositado se presta a los prestatarios, quienes lo devuelven con intereses.
Los prestamistas de criptomonedas pueden estar centralizados o descentralizados.
Desafortunadamente, los préstamos han provocado algunos de los mayores desastres relacionados con las criptomonedas, ya que entidades como Celsius Network, BlockFi y Voyager se declararon en quiebra tras prestar fondos a clientes y perderlos en el mercado. Es un enorme ojo morado para toda la industria.
Por otro lado, los préstamos descentralizados, como los que se encuentran en Compound y MakerDAO, han tenido bastante éxito y han logrado capear la tormenta en los últimos años.
Es un aspecto interesante que vale la pena tener en cuenta, pero es importante entender el importante riesgo que implica.
Tenga cuidado al perseguir devoluciones
Es emocionante que haya varias formas legítimas de obtener beneficios con las criptomonedas. Las criptomonedas han evolucionado desde el simple comercio especulativo hasta las DeFi y las formas innovadoras de crear riqueza. Solo hay una advertencia: si bien estas formas pueden hacer que realice operaciones bancarias, también pueden hacer que pierda dinero con la misma rapidez.
Si decide invertir su dinero en cualquier lugar, recuerde siempre dos cosas: haga su diligencia debida e invierta el dinero que pueda permitirse perder.
