Un fondo mutuo es una compañía administrada profesionalmente que recolecta dinero de muchos inversionistas y lo invierte en valores como acciones, bonos y deuda a corto plazo, fondos de capital o bonos y fondos del mercado monetario.
Los fondos mutuos son una buena inversión para los inversores que buscan diversificar su cartera.
En lugar de apostar todo en una empresa o sector, un fondo mutuo invierte en diferentes acciones para tratar de minimizar el riesgo de la cartera.
El término se usa típicamente en los Estados Unidos, Canadá e India, mientras que estructuras similares en todo el mundo incluyen la SICAV en Europa y la firma de inversión abierta en el Reino Unido.
¿En qué se diferencia el plan directo del plan regular?
Imagínese planeando unas vacaciones en las Maldivas y no tener mucha idea sobre el lugar. ¿Cómo planificarías tu viaje? Puede llamar a un agente de viajes y reservar su viaje o pasar horas buscando lugares para alojarse, lugares para visitar, modos de transporte, etc.
y finalmente elaborar su itinerario, hacer sus reservas. La diferencia entre los dos es que eliges tomar ayuda y hacerlo a través de alguien en lugar de hacerlo completamente por tu cuenta.
Los planes directos y regulares también difieren por igual.
Cuando invierte en un fondo mutuo a través de un distribuidor, su dinero se invierte en un plan regular. Cuando invierte directamente con un fondo, su dinero se invierte en el Plan Directo del esquema. Si bien ambos planes le dan acceso al mismo esquema y cartera, solo difieren en sus NAV y relación de gastos.
Dado que se debe pagar una comisión al distribuidor en el caso de un plan regular, la relación de gastos de los planes regulares es más alta que la de los planes directos. Esto conduce a un NAV ligeramente más bajo del plano regular que el plano directo del mismo esquema.
Los inversores que se sienten cómodos investigando y administrando su cartera de inversiones por su cuenta pueden optar por el plan directo, de lo contrario, el plan regular es más adecuado.
