¿Cuáles son los diferentes tipos de fondos mutuos?

Un fondo mutuo es una compañía administrada profesionalmente que recolecta dinero de muchos inversionistas y lo invierte en valores como acciones, bonos y deuda a corto plazo, fondos de capital o bonos y fondos del mercado monetario.

Los fondos mutuos son una buena inversión para los inversores que buscan diversificar su cartera.

En lugar de apostar todo en una empresa o sector, un fondo mutuo invierte en diferentes acciones para tratar de minimizar el riesgo de la cartera.

El término se usa típicamente en los Estados Unidos, Canadá e India, mientras que estructuras similares en todo el mundo incluyen la SICAV en Europa y la firma de inversión abierta en el Reino Unido.

¿Cuáles son los diferentes tipos de fondos mutuos?

Existen varios tipos de esquemas de fondos mutuos para satisfacer las diferentes necesidades de diferentes personas. En gran medida hay tres tipos de fondos mutuos.

1. Fondos de renta variable o de crecimiento

• Estos invierten principalmente en acciones, es decir, acciones en empresas.
• El objetivo principal es la creación de riqueza o apreciación del capital.
• Tienen el potencial de generar mayores rendimientos y son los mejores para la inversión a largo plazo.
• Algunos ejemplos serían
  • Fondos de gran capitalización que invierten principalmente en empresas que gestionan grandes negocios establecidos
  • «Mid-Cap Funds» que invierten en empresas medianas.

    Fondos que invierten en empresas medianas.

  • Fondos de pequeña capitalización que invierten en pequeñas empresas
  • Fondos «Multi Cap» que invierten en una mezcla de grandes, medianas y pequeñas empresas.
  • Fondos «sectoriales» que invierten en empresas vinculadas a un tipo de actividad.

    Ex. Fondos tecnológicos que solo invierten en empresas tecnológicas

  • Fondos «temáticos» que invierten en un tema común. Ex. Fondos de infraestructura que invierten en empresas que se beneficiarán del crecimiento en el segmento de infraestructura
  • Fondos de ahorro fiscal

1. Renta o bonos o fondos de renta fija

• Estos invierten en valores de renta fija, como valores o bonos del gobierno, documentos comerciales y bonos, certificados bancarios de depósito e instrumentos del mercado monetario como letras del tesoro, papel comercial, etc.
• Estas son inversiones relativamente más seguras y son adecuadas para la generación de ingresos.
• Algunos ejemplos serían fondos líquidos, a corto plazo, tasa flotante, deuda corporativa, bonos dinámicos, fondos de oro, etc .

1. Fondos híbridos

• Invierten tanto en renta variable como en renta fija, ofreciendo así lo mejor de ambos, tanto el potencial de crecimiento como la generación de ingresos.

Algunos ejemplos serían los fondos equilibrados

• agresivos, los fondos equilibrados conservadores, los planes de jubilación, los planes infantiles y los planes de ingresos mensuales, etc.