Un fondo mutuo es una compañía administrada profesionalmente que recolecta dinero de muchos inversionistas y lo invierte en valores como acciones, bonos y deuda a corto plazo, fondos de capital o bonos y fondos del mercado monetario.
Los fondos mutuos son una buena inversión para los inversores que buscan diversificar su cartera.
En lugar de apostar todo en una empresa o sector, un fondo mutuo invierte en diferentes acciones para tratar de minimizar el riesgo de la cartera.
El término se usa típicamente en los Estados Unidos, Canadá e India, mientras que estructuras similares en todo el mundo incluyen la SICAV en Europa y la firma de inversión abierta en el Reino Unido.
¿Cómo puedo pasar de un fondo a otra empresa?
Los inversores cambian su inversión de un esquema abierto a otro dentro de la misma casa de fondos para una mejor planificación financiera. Para cambiar dentro de la misma casa de fondos, complete un formulario de cambio especificando la cantidad / n. de unidades a cambiar desde el esquema de origen y el nombre del esquema de destino. Deben cumplirse los criterios del importe mínimo de inversión tanto para los sistemas de cambio como para los de salida. Puede haber implicaciones para la carga de producción y el impuesto sobre las ganancias de capital durante el cambio. Para un pasaje dentro de la misma casa que el fondo, no hay preocupación por el período de liquidación, ya que el dinero no sale de la casa del fondo.
Cuando pasa de un esquema en el Fondo Mutuo
A a otro esquema en el Fondo Mutuo B, es como vender sus inversiones en un fondo y reinvertir en otro. Puede solicitar el reembolso del primer fondo mutuo y esperar a recibir los ingresos en su cuenta bancaria. Las cargas de salida y las implicaciones fiscales deben considerarse al canjear sus inversiones. Complete el formulario de solicitud del Fondo Común en el que desea reinvertir los ingresos una vez que haya recibido los créditos del primer fondo. También puede pedir ayuda a los asesores de fondos para elegir los fondos adecuados para un cambio.