Un fondo mutuo es una compañía administrada profesionalmente que recolecta dinero de muchos inversionistas y lo invierte en valores como acciones, bonos y deuda a corto plazo, fondos de capital o bonos y fondos del mercado monetario.
Los fondos mutuos son una buena inversión para los inversores que buscan diversificar su cartera.
En lugar de apostar todo en una empresa o sector, un fondo mutuo invierte en diferentes acciones para tratar de minimizar el riesgo de la cartera.
El término se usa típicamente en los Estados Unidos, Canadá e India, mientras que estructuras similares en todo el mundo incluyen la SICAV en Europa y la compañía de inversión abierta en el Reino Unido.
¿Cómo puedo obtener los rendimientos de mis fondos mutuos?
Al igual que otras clases de activos, los rendimientos de los fondos mutuos se calculan calculando la apreciación del valor de su inversión durante un período en comparación con la inversión inicial realizada.
El valor liquidativo del fondo mutuo indica su precio y se utiliza para calcular los rendimientos de las inversiones de fondos mutuos. El rendimiento durante un período se calcula como la diferencia entre la fecha de venta del NAV y la fecha de compra del NAV en la fecha de compra del NAV y se convierte como un porcentaje multiplicando el resultado por 100.
Cualquier dividendo neto* u otra distribución de ingresos por parte del fondo durante el período de tenencia también se agrega a la apreciación del capital al calcular los rendimientos totales.
La apreciación del capital en los fondos mutuos se refleja en el aumento de los NAV a lo largo del tiempo.
Esto sucede porque el NAV de un fondo se deriva de los precios de las acciones de las empresas incluidas en la cartera del fondo, y los precios fluctúan todos los días. Cambiar el NAV de un fondo a lo largo del tiempo contribuye a la apreciación o pérdida de capital en su participación.
Vea el rendimiento de sus inversiones en el estado de cuenta proporcionado por la casa de fondos. Esta declaración captura tanto sus transacciones como el retorno de sus inversiones.
Nota: *El NAV de un Fondo está dentro del alcance del pago de dividendos y el retiro legal, si corresponde.
