Un fondo mutuo es una compañía administrada profesionalmente que recolecta dinero de muchos inversionistas y lo invierte en valores como acciones, bonos y deuda a corto plazo, fondos de capital o bonos y fondos del mercado monetario.
Los fondos mutuos son una buena inversión para los inversores que buscan diversificar su cartera.
En lugar de apostar todo en una empresa o sector, un fondo mutuo invierte en diferentes acciones para tratar de minimizar el riesgo de la cartera.
El término se usa típicamente en los Estados Unidos, Canadá e India, mientras que estructuras similares en todo el mundo incluyen la SICAV en Europa y la firma de inversión abierta en el Reino Unido.
¿Cómo debe elegir el tipo correcto de fondo de capital para la inversión?
Elegir un fondo de acciones para su cartera de inversiones es como elegir ropa, aunque el proceso de toma de decisiones es más complejo en este caso. Solo la forma en que miras una camisa o vestido en detalle, qué tan bien te conviene, la comodidad, servirá para el propósito u ocasión para la que estás comprando el atuendo, elegir un fondo mutuo para tu cartera requiere un enfoque similar, para decirlo simplemente.
Antes de ir a comprar una inversión en un fondo de acciones, debe mirar su cartera de inversiones existente. ¿Qué tipo de inversiones ya tienes, al igual que qué tipo de ropa ya tienes en tu armario y qué falta? Es posible que ya tenga algunas inversiones en fondos de capital o que no tenga exposición al capital como clase de activo. Por lo tanto, el próximo fondo de acciones que elija debería cerrar la brecha actual en su cartera de inversiones general. Por ejemplo, si ya ha invertido en un fondo de renta variable diversificado, puede considerar un tipo diferente de fondo de renta variable que se adapte a su preferencia de riesgo y objetivo de inversión, como el fondo Multicap o mid-cap. También podría ser un fondo de ahorro fiscal si su objetivo es ahorrar impuestos y no tiene un fondo de este tipo en su cartera. Debe distribuir el riesgo de su clase de activos de renta variable a través de la diversificación entre diferentes tipos de fondos.
Lo siguiente que hay que buscar es la apariencia del fondo en términos de objetivo de inversión, cartera en términos de sector y tenencia de acciones, gestores de fondos, vintage, parámetros de riesgo, ratio de gastos, etc. Esto es como buscar el estilo, el color, la tela y el acabado del atuendo que quieres comprar. Luego evalúas si los detalles te quedan igual que el ajuste de un vestido. El fondo debe cumplir con los requisitos u objetivos que tiene en mente. En este punto, puede ver su historial de rendimiento con su punto de referencia.
La próxima vez que desee invertir en un fondo, siga sistemáticamente el enfoque de selección anterior o póngase en contacto con un asesor financiero para obtener ayuda.